投資商品の安定度という新しい見方(シャープレシオ)

今日は長期投資でとても大事な考え方シャープレシオという話をしたいと思います。

ちょっと難しいですが定義を最初に話、後半でわかりやすく説明したいと思います。シャープレシオとはリターンをリスクで割り算すると出てくる指標です。

はい、意味が分かりませんね。解説します。

たとえば

①年利50%の利益が出る投資ですが3年に1回60%の暴落をしますという投資商品と、

②年利10%の利益が出る投資ですが10年に一度3%の暴落をしますという投資商品

あなたならこの二つどちらに投資したいと思うでしょうか?

短期目線で少額から投資できるということであれば①に挑んでみる方も多いでしょうが、大半の方が長期投資を考えると②かなぁと思うはずです。暴落するといっても3%だし、10年に一度ならだいたい安定しているんじゃないかって思いますよね。

いくら儲かるかとかどれくらい利益が出るかという見方ではなかなか気づかない点だと思います。株で〇%稼ぐ!や、FXで〇%稼ぐみたいな話は、どれくらいの期間安定的にその収益が上げられるのかということを見ます。

この「安定のなさ=収益のぶれ」を金融の世界ではリスクといいます。

シャープレシオはその収益のブレに対するリターンを出しているのでこれを見ると安定度と収益面両方を見ることができます。

だからシャープレシオはリターン/リスクなんですね。

投資信託を買うときなどに一度目論見書や説明書をご覧ください。

シャープレシオという項目があるはずです。これを参考に安定的に収益を上げる投資先をぜひ見つけてみてくださいね。

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